尊敬的基金投资人：
基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容。如果您注册成为坤元基金用户，我们将视同您已详细阅读并完全理解和同意签署本须知。
一、基金的基本知识
（一）什么是基金
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
| 基金 | 股票 | 债券 | 银行储蓄存款 | |
|---|---|---|---|---|
| 反映的经济关系不同 | 信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险 | 所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东 | 债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人 | 表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任 |
| 所筹资金的投向不同 | 间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券 | 直接投资工具，主要投向实业领域 | 直接投资工具，主要投向实业领域 | 间接投资工具，银行负责资金用途和投向 |
| 投资收益与风险大小不同 | 投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健 | 价格波动性大，高风险、高收益 | 价格波动较股票小，低风险、低收益 | 银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全 |
| 收益来源 | 利息收入、股利收入、资本利得 | 股利收入、资本利得 | 利息收入、资本利得 | 利息收入 |
| 投资渠道 | 基金管理公司及银行、证券公司等销售机构 | 证券公司 | 债券发行机构、证券公司及银行等销售机构 | 银行、信用社、邮政储蓄银行 |
（三）基金的分类
1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。
根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
（3）交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds,简称“ETF”）,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金（Listed Open-ended Funds,简称“LOF”）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
（四）基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。
本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。
（五）基金费用
基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，基金管理人可以依照相关规定从基金资产中计提一定比例的销售服务费，专门用于相应基金的销售和对基金持有人的服务。
二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：
（一） 分享基金财产收益；
（二） 参与分配清算后的剩余基金财产；
（三） 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（四） 照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（五） 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（六） 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（七）基金合同约定的其他权利
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。
三、基金投资风险提示
（一）基金作为一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于一般风险和特殊风险，如基金自身的管理风险、技术风险、合规风险、税收风险和托管风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
（三）基金按照募集方式可以划分为公募基金和私募基金。公募基金包括但不限于股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币型基金等；私募基金包括但不限于私募证券投资基金、私募房地产投资基金、VC和PE等。投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
（四）投资人应当认真阅读并理解《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
（五）资人应当充分了解基金投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金投资是引导投资人进行长期投资的一种投资方式。但是基金投资并不能规避投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、服务内容和收费方式
本公司向基金投资人提供以下服务：
（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；
（二）（1）公募基金销售业务，包括基金账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、基金定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费；（2）私募基金销售业务，包括基金推介、认购、申购、基金赎回等，本公司根据基金管理人和基金合同约定收取相应的基金认购费、申购费、赎回费。
（三）基金网上交易服务；
（四）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务；
（五）电话咨询服务；
（六）基金知识普及和风险教育。
（以上服务内容涉及收费的，以基金销售机构明示收费方式为准）
五、私募基金查询、预约和公募基金开户、交易业务流程
（一）北京坤元基金销售有限公司柜台开户、交易指南 （适合个人与机构投资人）
1、开户
（1）个人投资人通过北京坤元基金销售有限公司柜面办理开户业务时须持本人有效身份证原件及经其签字的身份证复印件；
（2）机构投资人通过北京坤元基金销售有限公司柜面办理开户业务时须提供以下材料：
A.企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖公章）
B.《机构基金业务授权委托书》（加盖公章和代表人签章）
C.法定代表人有效身份证件原件及复印件（加盖公章）
D.经办人有效身份证件原件及经其签字的复印件
E.机构印鉴卡
（3）填写《开户申请表》、《风险承受能力测评》及签署《证券投资基金投资人权益须知》。
2、柜台交易流程
（1）个人投资人持有效身份证原件及经其签字的身份证复印件；
（2）机构投资人；
A.《机构基金业务授权委托书》（加盖公章和代表人签章）
B.经办人有效身份证件原件及经其签字的复印件
3、北京坤元基金销售有限公司基金销售账户
账户户名：北京坤元基金销售有限公司
账号：691673777
开户行：中国民生银行北京木樨地支行
（二）北京坤元基金销售有限公司公募基金网上开户、交易指南（适合个人投资人）
北京坤元基金销售有限公司目前仅对个人投资人开通公募基金网上交易功能，可通过北京坤元基金销售有限公司官网（www.kunyuanfund.com），根据页面提示，进行网站注册、公募基金开户、绑定银行卡并进行基金交易。
（三）北京坤元基金销售有限公司私募基金网上查询、预约指南（适合个人与机构投资人）
北京坤元基金销售有限公司目前开通了私募基金查询、预约功能，可通过北京坤元基金销售有限公司官网（www.kunyuanfund.com），根据页面提示，进行网站注册、私募基金合格投资者确认、完成风险测评，根据风险测评结果可查看相应产品并进行预约。
六、投诉处理和联系方式
（一）基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对本公司所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。
邮寄地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼财富中心A座A座30层
邮编：100183
（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：
1、中国证监会北京监管局
官方网址：http://www.csrc.gov.cn/pub/beijing/ ，
联系电话：010-88088086
地址：北京市西城区金融大街26号金阳大厦6层，邮编：100033
2、中国基金业协会
官方网址：www.amac.org.cn，中国证券投资者保护网:www.sipf.com，
联系电话：010-58352888（中国证券投资者呼叫中心）,电子邮箱: tousu@amac.org.cn
地址：北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层，邮编：100033
（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录：
中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）或
中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）查询基金销售机构名录，
核实本公司基金销售资格；
基金销售机构名称：北京坤元基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼财富中心A座A座30层
邮编：100183
七、特别提示
个人/机构投资人在本公司进行注册、开户申请时，点击确认，则视为同意并已详细阅读并完全知悉上述内容及充分了解相关风险，包括但不限于因上述内容产生的一切损失由投资人自行承担。